לפני מספר ימים שאלתי קבוצה של אנשים מי מהם קיבל תעודת זהות בנקאית מהבנק.
לרגע היתה שתיקה, ואז, מתוך כ 40 אנשים, אישה אחת הרימה את ידה.
הנוכחים כלל לא ידעו שקיים מסמך כזה, וכמובן – למה הוא כל כך חשוב?
תעודת הזהות הבנקאית מאגדת בתוכה את כל הפעילות הבנקאית שלכם בשנה החולפת.
לצורך העניין, בחודש פברואר 2024, קיבלתם תעודת זהות בנקאית של שנת 2023. וכך – כל שנה.
למה זה בכלל מעניין? הרי מדובר בשנה שחלפה…
זה מעניין כי בתז הבנקאית תגלו דברים שכמעט בודאות לא ידעתם או לא שמתם לב אליהם.
כמו מה למשל?
כמו גובה העמלות ששילמתם לבנק.
תמצאו שם פירוט וסיכום של כל העמלות ששילמתם לאורך השנה.
לעיתים תופתעו מהסכום המשמעותי שאתם משלמים טיפין-טיפין לבנק מדי חודש בלי לשים לב.
עוד כמה שקלים פה, ועוד כמה שקלים שם, שבסוף מצטברים לסכום נחמד, שבוודאי הייתם מעדיפים שיישאר בכיס שלכם.
ומה הדבר הראשון שאתם צריכים לעשות מיד לאחר מכן?
כמובן 😊
להתקשר לבנק ולבקש פטור מעמלות (או לפחות הנחה).
בתעודת הזהות הבנקאית תקבלו גם מידע על פיקדונות וחסכונות בחשבון, ההלוואות והמשכנתאות שלכם, מסגרות אשראי ועוד.
מה ההמלצה שלי?
פשוט תעברו על הדוח ותכירו את הפעילות שלכם בחשבון. תראו מה התרחש בו בשנה החולפת.
זה יכול לעזור לכם להתנהל טוב יותר מול הבנק בעתיד.
אגב, אם יש לכם יותר מחשבון בנק אחד – תוודאו שעברתם על תעודות הזהות הבנקאיות של כולם.
תוכלו למצוא את התז הבנקאית בתיבת הדואר שלכם באתר הבנק.
